EL PROCESO

 

FASE 1  

Conocer a nuestros clientes 

—Su situación patrimonial actual.

—Su relación con las entidades financieras actuales.

 —Su perfil y sus necesidades actuales y futuras.

—Sus objetivos financieros y personales.

—Sus expectativas.

—Sus conocimientos financieros y experiencias inversoras anteriores.

FASE 2

Análisis de la cartera actual

—La estructura de la cartera financiera por entidades y gestores.

—El rendimiento de cada tipo de activo.

—La estructura de costes y comisiones.

—Análisis de duplicidades.

FASE 2
FASE 3

FASE 3

 

Establecer e Implementar la política de inversión

—En función de los objetivos del cliente y de sus necesidades, diseñar la cartera objetivo.

—Definir la estrategia de distribución de los activos y gestores.

—Trabajar con aquellos gestores que aportan para cada tipo de activo y justifican costes.

—Actualizar la estructura de costes.

—Plantear recomendaciones al cliente y hacer el seguimiento de su ejecución con las entidades.

Fase 4

 

Control y Seguimiento

—Monitorización diaria de los mercados financieros y sus perspectivas.

—Reuniones mensuales de supervisión con los gestores en cartera con análisis de sus resultados y sus perspectivas futuras.

—Elaboración de un completo informe mensual con análisis de resultados y rentabilidades de la posición global consolidada e individual de todas las entidades financieras.

Fase 4

Ni nuestra firma ni nuestros accionistas ni nuestros empleados reciben compensación alguna procedente de comisiones de las entidades bancarias, gestores o intermediarios.

Nuestro esquema de facturación se basa en una comisión fija sobre los activos asesorados en función del volumen y estructura de los mismos y/o una comisión de éxito en función del cumplimiento anual de los objetivos de la Política de Inversión. Nuestra alineación de intereses es completa y si nuestros clientes ganan nosotros ganamos.

No cargamos comisiones ni tenemos cláusulas de permanencia o penalización por salida.

Nuestro modelo de negocio es transparente y garantiza la máxima independencia de los productos que ofrecemos a nuestros clientes.

Desde Esferalia Capital creemos que el hecho de que la totalidad de nuestros ingresos procedan directa y únicamente de nuestros clientes es la única vía para garantizar nuestra verdadera independencia.